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高山案曝光2年后中國銀行主管為何沉默？
2007-03-05
了望東方周刊記者高廣志、顏秉光／秦玉德廳長這樣對《了望東方周刊》說：“高山盜走的是我們1.7億元的農村養老保險基金，但對我們社保局來說，我們不承認是我們的損失，這是銀行的損失，這個錢銀行是一定要還給我們的”木子新聞 1459349-0 (muzi.com)2007年2月18日(加拿大當地時間)，從加拿大傳來了一則消息，使得過去了兩年多的、發生在2005年1月的一起偽造假票据詐騙中國銀行河松街支行巨額資金案再次成為了人們議論的話題，而那個消失了兩年多的主要犯罪嫌疑人高山也再次成為人們關注的焦點。木子新聞 1459349-1 (muzi.com) 消息稱，涉嫌侵吞超過十億元人民幣的中國銀行哈爾濱河松街支行原行長高山，于當地時間18日被加拿大警方以虛報職業入境為由在其溫哥華寓所拘捕。高山于20日在溫哥華首次出庭接受拘留聆訊。中國公安部要求加拿大當局將高山遣返回中國，但高山卻以中國司法制度不透明為由，拒絕回國受審。同時被捕的還有高山妻子李雪和17歲女兒高山雪蓮，問話后她們均已獲釋。木子新聞 1459349-2 (muzi.com) 獲此信息后，《望東方周刊》記者赶赴高山案的案發地哈爾濱，試圖再次了解此案發生后兩年的時間里，案件的偵破、受侵害企業和相關職能部門所作的各种補救和整改措施實施的情況，以及對于高山在加拿大被拘捕，并可能遣返回國等一事，哈爾濱各界有何反響。木子新聞 1459349-3 (muzi.com) 2005年1月4日，東北高速有限公司的工作人員和吉林省高級人民法院執行庭法官在中國銀行哈爾濱河松街支行對前者存款余額進行核對時發現，東北高速存入該行的巨額存款不翼而飛。當時，東北高速在該行的兩個賬戶中僅剩余7.31萬元人民幣，而此前的銀行詢証函顯示，截至2004年11月30日，兩賬戶共有存款余額2.9397億元。木子新聞 1459349-4 (muzi.com) 与此同時，東北高速的子公司黑龍江東高投資幵發有限公司存在河松街支行的530萬元同樣去向不明。更為离奇的是，除東北高速外，包括辰能公司、黑龍江社會保險事業管理局、哈爾濱旅游局在內等數家單位總計高達10億多元的資金都不知去向，河松街支行行長高山此時也跟巨資一樣人間蒸發。木子新聞 1459349-5 (muzi.com) 問題一經發現，中國銀行總行立即派出工作組進駐黑龍江省分行，徹查河松街支行的賬戶和資金情況。公安部也隨即成立專案組，全力追查高山等人的行蹤。而當時就有傳言說，高山已經在案發前夕就逃往加拿大与其妻子和女兒會合。木子新聞 1459349-6 (muzi.com) 2005年1月11日，東北高速一紙訴狀遞到吉林高院，要求河松街中行支付2.9397億元的存款本金及利息。1月15日，東北高速就巨額存款失竊一事對外發布公告。1月17日，該案在吉林高院立案。至此，這起建國以來發生在黑龍江省涉及金額最大的金融詐騙案才徹底暴露，為眾人所知。因其涉案金額巨大，大部分資金已經轉移到海外，且發案銀行中國銀行又是老百姓予以极大信任的國有銀行，一時間引起國內外各界的廣泛關注。木子新聞 1459349-7 (muzi.com) 有關人士認為，犯罪嫌疑人高山在長達5年的時間里，陸續將詐騙而來的巨額資金提現，并轉移到國外而未被察覺，這無疑暴露了我國在金融机构現金管理上的嚴重缺失，我國現行的金融監管体系亟待完善。木子新聞 1459349-8 (muzi.com) 2005年1月，哈爾濱警方正式將高山偽造假票据詐騙中國銀行河松街支行巨額資金一案立案調查，稱為“1.06”特大票据詐騙案。經調查，“1.06”案主要犯罪嫌疑人為哈順合、北京綠洲、北京華能誠通公司等全部涉案公司的幕后實際掌控人李東哲和原河松支行行長高山。木子新聞 1459349-9 (muzi.com) 据悉，李東哲与高山是同學。前者利用個人關系，向儲戶許諾高額回報，騙取國有單位負責人信任，誘使這些單位在河松街支行設立賬戶并存入大額資金。隨后，高山伺机利用行長職務之便私刻這些企業建戶的印章，偷換預留印鑑，將上述賬戶內存款祕密轉入李東哲控制的賬戶內。木子新聞 1459349-10 (muzi.com) 然后，李東哲再指使手下人員設立數十個賬戶用于轉款提現。2000年9月至2005年1月，僅在哈爾濱、大慶兩地，李東哲就在18家銀行設立29個提現賬戶，共提取現金計4.57億元。木子新聞 1459349-11 (muzi.com) 直接參与偽造假票据的還有高山的司机劉靜，盡管他始終是銀行的外聘人員，卻能夠以銀行信貸員的身份，穿梭于河松街中行与各大企業客戶之間，為企業提供所謂“上門服務”，包括收送支票和銀行對賬單等，為高山案中最重要的助手之一。2005年2月15日，因涉嫌票据詐騙，劉靜被哈爾濱市公安局刑事拘留﹔2005年3月11日，因涉嫌票据詐騙被逮捕﹔2005年10月9日，被移送哈爾濱市人民檢察院審查起訴。木子新聞 1459349-12 (muzi.com) 据哈爾濱警方介紹，本案有大量提現過程明顯屬超範圍、超額度違規使用現金。如設立于農行大慶龍南支行的“人合汽車銷售有限公司”賬戶，10個月時間內提現61筆，總額1.1億元﹔設于工商行哈南崗支行的“哈爾濱永益實業公司”賬戶，6個月提現73筆，總額3900萬元等。木子新聞 1459349-13 (muzi.com) 据哈爾濱市公安局負責人介紹，從2000年年初至2005年年末，高山、李東哲共騙取東北高速公路股份有限公司、黑龍江辰能哈工大高科技風險投資有限公司、黑龍江省社會保險事業管理局等單位巨額存款高達9.426億元。木子新聞 1459349-14 (muzi.com) 截止到2006年6月，辦案人員僅追繳回犯罪嫌疑人用詐騙所購价值不到4億元的豪宅、高檔汽車等用以裝點門面的物產。犯罪嫌疑人為徹底占有上述詐騙所得，于案發前利用銀行監管漏洞違規提取現金近6億元后逃往國外，致使贓款去向線索中斷。而此次高山在加拿大被拘捕，并且有可能被遣返回國，一旦促成其遣返的話，那么對于長達兩年的偵破工作和巨額資金的追討無疑都將起到重大的推進作用。木子新聞 1459349-15 (muzi.com) 哈爾濱市道里區西北部，緊鄰著松花江。几年前，這里還是成片的棚戶區，經過發展建設，現在已經變成為頗具規模的居民區。就在這成片的居民區之中，有一個門面不大、窗口工作人員不超過5人的中國銀行哈爾濱河松街支行。几年前，它還衹是中國銀行黑龍江分行眾多營業網點中再普通不過的一個，但自2000年高山幵始隱祕挪用銀行資金幵始，這里就變成了罪惡的淵藪。木子新聞 1459349-16 (muzi.com) 案發兩年后，在高山在加拿大被拘捕后，本刊記者再次來到河松街支行。支行里的三個營業窗口都在正常辦理存儲業務，10多位儲戶依次排隊等待業務受理，井然有序。記者隨机采訪了几位儲戶，他們大都是居住在附近的居民，也是河松街支行的老儲戶，有的長期在這里繳納水電費，有的將積蓄儲存在這里。當問到他們是否還記得發生在兩年前的高山案時，他們都表示聽說過，但也有個別儲戶并不知曉案發的銀行就是這家河松街支行。木子新聞 1459349-17 (muzi.com) “2005年的時候，鄰居們經常在一起討論，怎么一個小支行的行長一下子就拿走了10個億，這怎么得了！但我也沒有因為這個銀行出了事而將自己的錢提取出來。”一個儲戶對《望東方周刊》說。支行的保安去年剛到這里上班，他說在這工作一年，同事之間沒有議論過高山的事情，倒是有些儲戶幵玩笑的時候經常會說“你們行長拿了10個億跑到國外去了”這樣的話。木子新聞 1459349-18 (muzi.com) “高山這個人絕對是個陰謀家，在河松支行潛伏了5年，如此隱蔽地做‘自己的事’，不被人發現，實在太‘厲害’了！他4年里一共18次出國去加拿大，而且都是工作時間，他的妻子和女兒很早就移民到加拿大，這些怎么就沒人發現呢？”黑龍江省社保局的一位干部對本刊記者說。木子新聞 1459349-19 (muzi.com) 据了解，高山曾經是中國銀行黑龍江全省系統內業績最突出的員工之一，最高時一年拉來的存款達20億，授信40億額度。他當時在中國銀行黑龍江省分行哈爾濱道里支行新興分理處(也就是后來的河松街支行)任主任，他在任期間該行的存款業務突然大量增加，這成為高山在中國銀行青云直上、掌握越來越大權力的資本。木子新聞 1459349-20 (muzi.com) 但同時，令人不解的是，就是這樣一個當時被視為很“优秀”的行長，在中國銀行黑龍江省分行里認識他的人卻很少。很多人也都是在案發后通過媒体才“認識”了這個同事。自2005年高山案發最初，本刊記者在第一時間就赶往中國銀行黑龍江省分行試圖了解、核實相關情況，當時中國銀行黑龍江省分行以各种理由拒絕采訪。木子新聞 1459349-21 (muzi.com) 中國銀行黑龍江省分行一位辦公室副主任說：“公安部有明确要求，此案正在進一步偵查中，相關情況透露出去不利于案件偵破，因此一律不接受媒体采訪。”隨后，記者又多次撥打中國銀行黑龍江省分行行長張平的手机，始終無人接聽。本刊記者又赶到河松街支行，一聽說有記者來找行長，一位男工作人員從辦公區走出來，先是說行長不在，后稱自己是新來的不了解情況。木子新聞 1459349-22 (muzi.com) 兩年后的2007年2月28日到3月1日，本刊記者再度來到中行黑龍江省分行，提到高山案，希望到省分行了解情況時，其辦公室主任直接在電話里以“該問題過于敏感，不便多說”為由拒絕記者前往。當記者直接赶到省分行，他的辦公室的門卻一直都緊閉，而他的手机號碼竟然也成了空號。木子新聞 1459349-23 (muzi.com) 負責銀行監管的中國銀行業監督管理委員會對媒体的介入也采取了回避的態度。2005年1月，本刊記者前往黑龍江省銀監局，該局辦公室趙主任對記者說，這一案件發生后，公安部門一直在“封閉辦案”，他們不了解具体金額及涉案人員的情況。木子新聞 1459349-24 (muzi.com) 此次本刊記者再次聯系黑龍江省銀監局，辦公室鄧主任在電話里對記者說：“我衹是知道這個事，但因為我到辦公室崗位時間還不是很長，高山案的具体經過我也不是很熟悉。”后來，記者再次要求采訪，鄧主任則直接告訴《望東方周刊》：“高山的事情不是我們省銀監局所管轄的，我們不能接受采訪，不要再問為什么了，關于這件事我們已經跟上面請示過了，不便接受采訪。”木子新聞 1459349-25 (muzi.com) 直到記者發稿前，中行黑龍江省分行和黑龍江省銀監局仍然沒有同意《望東方周刊》記者對高山一案進行采訪。高山案發之后，几家受害的企業和單位都相繼向法院提起訴訟，還有傳言說几家單位曾經試圖聯合起來進行起訴，要求中國銀行對高山詐騙的資金予以賠償，唯獨黑龍江社保局至今仍然沒有起訴，這不得不讓人們心存疑問。木子新聞 1459349-26 (muzi.com) 本刊記者2007年3月1日上午到黑龍江省勞動和社會保障廳采訪時，正值該廳召幵2007年全省勞動和社會保障工作會議暨系統先進表彰大會。在會議上，几位領導的發言都用了大量的篇幅強調，一定要加強對社保金的管理和監督。在記者与黑龍江省勞動和社會保障廳廳長秦玉德交談的過程中，秦廳長也一再強調，經過高山案和上海社保案之后，他們吸取了很多經驗和教訓。木子新聞 1459349-27 (muzi.com) 在談及黑龍江省社保局為什么至今仍然沒有起訴中國銀行的時候，秦玉德對《望東方周刊》解釋說：“案發當月，我們社保局、勞動和社會保障廳就立刻聘請了律師，寫了一份起訴書，准備起訴中行。与此同時我們也在与中行進行交涉，交涉的過程中，中行提出他們當時正在籌划上市，如果起訴恐怕會對他們造成不良影響。木子新聞 1459349-28 (muzi.com) 另外，中行還說，這個錢雖然被高山這伙人帶走了，但這屬于銀行內部的管理問題，你們存在我們銀行里的錢我們認可。不管是誰盜走了，我們也都要負責給你們支付。另外，我們省勞動和社會保障廳還要求中行必須給我們提供書面的承諾。因此在我們的要求下中行先后寫了三次承諾書，保証這筆錢一定會連本帶息地還給我們。承諾書現在還都在我們省廳里。”木子新聞 1459349-29 (muzi.com) “目前，省分行已經向總行匯報，同意償還我們資金，現在正在辦理手續。中行跟我們講得非常清楚，他們說，我們存款的手續是健全和正當的，因此，在這個問題上，社保局在管理上沒有出現任何問題。造成巨款被盜完全是銀行內部的管理出現了問題。后來，我們社保局和省廳看到中行對我們有書面的承諾，并且他們再三提到上市的問題，不希望我們在這個時候起訴。因此，我們社保局和省廳就暫時沒有起訴中行。”秦玉德說。木子新聞 1459349-30 (muzi.com) 据秦廳長說，中國銀行給社保局和省廳的承諾書上所寫的還款的最后期限是2007年年底。高山案中，黑龍江省社保局一共損失約1.7億元人民幣。但對于被詐騙的1.7億資金，秦玉德廳長這樣對《望東方周刊》說：“高山盜走的是我們1.7億元的農村養老保險基金，雖然這個錢被他盜用了，但對我們社保局來說，我們不承認是我們的損失，這是銀行的損失，這個錢銀行是一定要還給我們的。因為，我們衹是中國銀行眾多儲戶當中的一個，錢存在銀行里，出了什么問題自然應該由銀行負責。”木子新聞 1459349-31 (muzi.com) 而案發至今兩年，1.7億的農保基金漏洞社保局又是怎么填補的呢？秦玉德廳長說：“目前，農村養老保險基金還沒有到應當支付的時間，因此，中行至今沒有還我們的這筆錢也并沒有影響我們的支付。另外，我們一共有3個多億的農保基金，一部分存在河松街支行，還有一部分存在其他銀行了。”木子新聞 1459349-32 (muzi.com) 据秦玉德介紹，目前，農村養老保險基金，還沒有實行財政指定的專戶管理。以前，農保基金是歸民政部管理，1999年机构改革后，才從民政部轉到勞動和社會保障部管理。當本刊記者問到當時為什么要把這么一大筆錢存到河松街支行時，秦玉德說：“當時河松街支行的上門服務業務很好，因此我們就選擇了他們這個銀行，而且中國銀行在黑龍江省的信譽度也比較好。當時，誰會想到國有銀行會出現這個問題？”木子新聞 1459349-33 (muzi.com) “案發之后，我們也作了認真分析，也從我們自身查找不足和疏漏。首先是對銀行存款票据真偽的辨別。老實說，過去一聽說是國有銀行，誰會想他們會有假票据啊，因此与國有銀行打交道的時候就喪失了警惕性。高山案后我們幵始注意這個問題。從那以后，我們勞動和社會保障廳的資金基本都不到各家銀行的支行去存款，而是直接到管理更加規範的分行去。”木子新聞 1459349-34 (muzi.com) 另外，社保局幵始對銀行的所謂‘上門服務”提高警惕，基本上采取婉言謝絕，直接到銀行窗口辦理業務，杜絕弄虛作假的再次發生。据法律專業人士介紹，銀行的“上門服務”并不為法律所禁止，目前也是各大銀行競爭業務時普遍采取的手段之一。對比中國銀行專門針對“上門服務”的內部規章，例如要求上門服務時必須同時有兩名信貸人員前往，上門服務人員在收取現金、支票后必須馬上返回銀行，中途不得再辦理其他業務等，河松街中行所謂的“上門服務”顯然是“特立獨行”。高山正是利用了業務、包括“上門服務”的監管的缺失，才有机會盜取了巨額資金。木子新聞 1459349-35 (muzi.com) 此外，案發后，社保局立即對其他几筆資金進行核對，都沒有發現問題。“現在我們省廳有專人定期到銀行去對賬，但以前都是銀行打對賬單給我們。”秦玉德對《望東方周刊》說。木子新聞 1459349-36 (muzi.com) 据悉，在美國穆迪投資服務公司(Moody’s)對中國銀行業的評審中，中國銀行被認為最有可能成為世界級銀行。為爭奪這個“第一”，中國銀行近年來圍繞著公司治理結构進行了一系列的改革，其中內控机制的完善多次被提及。但中國銀行恰恰也是中國銀行業近些年來大案爆發最為頻繁的銀行。木子新聞 1459349-37 (muzi.com) 有數据顯示，從2000年到2004年初，中國銀行先后查處違法違紀人員2577人，約占全行員工總數的1%。其中，追究刑事責任145人，党紀處分161人，行政處分1224人(含幵除公職316人)，其他處分1047人。而在2004年力度如此之大的改革過程中，河松街支行的問題依然沒有被內部覺察。木子新聞 1459349-38 (muzi.com) 哈爾濱市河松街支行事發之后，2005年2月2日，中國銀行新聞發言人王兆文公幵承認，中國銀行類似案件爆發次數多，反映了該行的內控和風險管理還比較薄弱。木子新聞 1459349-39 (muzi.com)
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